金融助力高質(zhì)量發(fā)展丨廣東保險(xiǎn)業(yè)一季度成績單出爐，監(jiān)管與機(jī)構(gòu)聚焦養(yǎng)老服務(wù)等六大領(lǐng)域

南方財(cái)經(jīng)全媒體見習(xí)記者 劉琛 廣州報(bào)道

【資料圖】

一季度，廣東保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展情況如何？保險(xiǎn)助力經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展有哪些成效？

4月25日，廣東保險(xiǎn)業(yè)2023年一季度新聞通氣會(huì)在廣州舉行。廣東銀保監(jiān)局黨委委員、副局長范樂宇表示，截至3月末，廣東省（不含深圳，下同）保險(xiǎn)業(yè)總資產(chǎn)1.55萬億元，同比增長10.97%，原保險(xiǎn)保費(fèi)收入1743.54億元，同比增長12.51%。賠付支出407.15億元，累計(jì)為社會(huì)提供風(fēng)險(xiǎn)保障金額286萬億元。

值得關(guān)注的是，今年第一季度，廣東保險(xiǎn)業(yè)開好局，在賦能實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展、發(fā)力穩(wěn)外貿(mào)、深化大灣區(qū)互聯(lián)互通、助力鄉(xiāng)村振興、推進(jìn)養(yǎng)老體系建設(shè)、全力服務(wù)好新市民等方面交出了一份喜人的成績單。

服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)

今年一季度，廣東保險(xiǎn)業(yè)從促投資、強(qiáng)創(chuàng)新等方面充分發(fā)揮“經(jīng)濟(jì)助推器”功能，賦能實(shí)體經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展。

范樂宇在會(huì)上介紹，截至3月末，保險(xiǎn)資金投資廣東余額2.33萬億元，同比增長24.32%，投資規(guī)模居全國前列，有力支持廣東重大項(xiàng)目和重點(diǎn)工程建設(shè)。尤其是近三年來，“險(xiǎn)資入粵”年均增速超20%。

值得關(guān)注的是，廣東銀保監(jiān)局還聯(lián)合省工信廳印發(fā)《關(guān)于開展2023年重點(diǎn)新材料首批次應(yīng)用保險(xiǎn)補(bǔ)償機(jī)制試點(diǎn)工作的通知》，積極推動(dòng)重點(diǎn)新材料首批次應(yīng)用保險(xiǎn)試點(diǎn)工作順利開展。發(fā)揮科技保險(xiǎn)支持科技創(chuàng)新的功能作用，今年一季度，科技保險(xiǎn)為1.7萬家次企業(yè)提供風(fēng)險(xiǎn)保障4511.93億元，專利保險(xiǎn)為134家次企業(yè)提供風(fēng)險(xiǎn)保障1.59億元。

此外，廣東險(xiǎn)企積極落實(shí)政策要求，不斷優(yōu)化產(chǎn)品和服務(wù)，賦能實(shí)體經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展。

據(jù)人保財(cái)險(xiǎn)廣東省分公司黨委書記、總經(jīng)理李旭介紹，今年一季度，廣東人保財(cái)險(xiǎn)共為1150個(gè)省、市政府重點(diǎn)工程項(xiàng)目提供風(fēng)險(xiǎn)保障6809億元，為廣東省重點(diǎn)工程粵東城際鐵路、廣澳高速改擴(kuò)建等583個(gè)路橋項(xiàng)目提供風(fēng)險(xiǎn)保障超1600億元。

國壽財(cái)險(xiǎn)廣東省分公司黨委書記、總經(jīng)理余飛表示，今年一季度，廣東國壽財(cái)險(xiǎn)通過戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)保險(xiǎn)為科技企業(yè)提供風(fēng)險(xiǎn)保障1888億元，同比增長45.89%。

作為唯一一家深耕大灣區(qū)的大型險(xiǎn)企，中國太保大力推動(dòng)“險(xiǎn)資入粵”，“大健康”、“大區(qū)域”和“大數(shù)據(jù)”三大戰(zhàn)略先后落地大灣區(qū)。太平洋壽險(xiǎn)廣東分公司黨委書記、總經(jīng)理馮軍在會(huì)上透露，中國太保壽險(xiǎn)將于4月27日與廣州市政府簽訂“金融助推廣州高質(zhì)量發(fā)展戰(zhàn)略合作協(xié)議”，持續(xù)加大面向?yàn)硡^(qū)的資源投入，并設(shè)立灣區(qū)科創(chuàng)中心專屬科創(chuàng)平臺(tái)。

在支持民營經(jīng)濟(jì)發(fā)展方面，平安養(yǎng)老廣東分公司總經(jīng)理姚強(qiáng)介紹，平安養(yǎng)老廣東分公司通過提供豐富且具有性價(jià)比的保險(xiǎn)產(chǎn)品，并實(shí)現(xiàn)從核保、投保、保全、理賠等全流程的線上化及智能化運(yùn)作，最大程度滿足中小微企業(yè)多樣化的保險(xiǎn)保障需求。2023年一季度，承保中小微企業(yè)客戶數(shù)超1.75萬個(gè)，累計(jì)參保人次約28萬人次。

保險(xiǎn)發(fā)力穩(wěn)外貿(mào)

外貿(mào)開局平穩(wěn)，離不開金融業(yè)的支持。

廣東銀保監(jiān)局也出臺(tái)了配套政策措施，引導(dǎo)轄內(nèi)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)為外貿(mào)企業(yè)“走出去”保駕護(hù)航。

范樂宇表示，今年一季度，廣東銀保監(jiān)局轄內(nèi)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)共承保3.9萬家外貿(mào)企業(yè)，提供風(fēng)險(xiǎn)保障2.2萬億元，同比增速均超過30%，累計(jì)賠款2.6億元。聚焦風(fēng)險(xiǎn)保障薄弱環(huán)節(jié)，為外貿(mào)企業(yè)提供出口產(chǎn)品責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)保障2739億元，為外貿(mào)企業(yè)通關(guān)提供關(guān)稅保證保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)保障7.8億元，為1.54萬張保單配套“出口前增值保”，彌補(bǔ)企業(yè)存貨損失。

在服務(wù)外貿(mào)企業(yè)方面，廣東國壽財(cái)險(xiǎn)為527家外貿(mào)企業(yè)提供風(fēng)險(xiǎn)保障88億元，通過關(guān)稅履約保證保險(xiǎn)，為進(jìn)出口企業(yè)墊付欠繳關(guān)稅174萬元。

在服務(wù)企業(yè)出海方面，廣東人保財(cái)險(xiǎn)則在南沙設(shè)立了中國人保粵港澳大灣區(qū)知識(shí)產(chǎn)權(quán)保險(xiǎn)中心南沙分中心，為南沙大批高科技企業(yè)提供知識(shí)產(chǎn)權(quán)的申請(qǐng)、防御、保護(hù)、出海等全領(lǐng)域保障服務(wù)。截至今年一季度，累計(jì)服務(wù)南沙科技企業(yè)230家次，為企業(yè)“出海”保駕護(hù)航。

深化互聯(lián)互通

今年一季度，廣東保險(xiǎn)業(yè)持續(xù)推動(dòng)大灣區(qū)保險(xiǎn)改革創(chuàng)新，深化粵港澳保險(xiǎn)互聯(lián)互通。

范樂宇介紹，一是推進(jìn)跨境車險(xiǎn)互聯(lián)互通，通過“三地保單一地購買”累計(jì)承保港澳跨境機(jī)動(dòng)車7.16萬輛次，“澳車北上”落地后已有9000多輛澳門機(jī)動(dòng)車享受投保便利。二是推動(dòng)跨境醫(yī)療險(xiǎn)、大灣區(qū)專屬重疾險(xiǎn)產(chǎn)品和服務(wù)創(chuàng)新，共在售25款大灣區(qū)專屬重疾險(xiǎn)及8款跨境醫(yī)療險(xiǎn)，累計(jì)為13.41萬人次提供保險(xiǎn)保障1479億元。三是完善粵港澳地區(qū)保險(xiǎn)中介行業(yè)交流機(jī)制，鼓勵(lì)和支持有意向的港澳保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)落戶大灣區(qū)。

在服務(wù)粵澳兩地智慧交通建設(shè)方面，今年一季度，廣東人保財(cái)險(xiǎn)承保粵澳兩地車1860輛，澳門進(jìn)橫琴單牌車1366輛，累計(jì)為6671臺(tái)跨境車輛提供風(fēng)險(xiǎn)保障，同比提升85.7%。依托橫琴自貿(mào)區(qū)分公司網(wǎng)點(diǎn)優(yōu)勢和澳門車業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)服務(wù)優(yōu)勢，與橫琴交警合作設(shè)立警保聯(lián)動(dòng)點(diǎn)、保險(xiǎn)理賠服務(wù)點(diǎn)，將理賠工作前移、簡化理賠流程，為跨境車輛提供一站式理賠服務(wù)。

馮軍表示，太保壽險(xiǎn)將積極布局灣區(qū)康養(yǎng)市場，推出面向大灣區(qū)三地市場的跨境健康服務(wù)產(chǎn)品，為大灣區(qū)重大基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、相關(guān)企業(yè)、高端人才及新市民提供一攬子金融服務(wù)和保障方案。

發(fā)展特色農(nóng)險(xiǎn)

“一季度，農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)原保費(fèi)收入32.63億元，同比增長50.45%，支付賠款12億元，同比增長51.21%，賠款受益農(nóng)戶33.89萬戶次；提供風(fēng)險(xiǎn)保障726.76億元，同比增長29.42%。大力發(fā)展嶺南特色農(nóng)產(chǎn)品保險(xiǎn)，水產(chǎn)養(yǎng)殖保險(xiǎn)保費(fèi)收入同比增長77%，嶺南特色水果保險(xiǎn)保費(fèi)收入同比增長26.68%，嶺南特色農(nóng)業(yè)保障水平明顯提升。”范樂宇透露的多項(xiàng)數(shù)據(jù)體現(xiàn)出廣東保險(xiǎn)業(yè)加快助推農(nóng)業(yè)高質(zhì)量發(fā)展。

作為荔枝之鄉(xiāng)，廣東茂名荔枝種植特色鮮明，優(yōu)勢明顯，要把荔枝特色產(chǎn)業(yè)發(fā)展得更好，農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)的作用不可忽視。 茂名銀保監(jiān)分局局長朱興茂在會(huì)上介紹，“在種源端，我們推出了荔枝古樹種質(zhì)資源保護(hù)保險(xiǎn)；在種養(yǎng)端推出商業(yè)性種植附加保額保險(xiǎn)、水果病蟲害保險(xiǎn)、荔枝花芽分化期氣象指數(shù)保險(xiǎn)；在采摘端，開發(fā)了專屬雇主責(zé)任保險(xiǎn)，為茂名荔枝產(chǎn)業(yè)的快速發(fā)展撐起了全方位的‘保護(hù)傘’”。 目前茂名市已建立起三農(nóng)保險(xiǎn)服務(wù)站300多個(gè)，發(fā)展協(xié)保員1900多名，鄉(xiāng)鎮(zhèn)保險(xiǎn)服務(wù)站覆蓋率達(dá)100%，形成了較為完善的基層農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)服務(wù)體系。截至2023年一季度末，茂名市農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)保費(fèi)收入6.14億元，為農(nóng)戶提供風(fēng)險(xiǎn)保障67.15億元,分別同比增長37.84%和45.77%，農(nóng)險(xiǎn)規(guī)模排名全省第一。

聚焦種業(yè)振興，國壽財(cái)險(xiǎn)廣東省分公司研發(fā)并積極推廣省內(nèi)首個(gè)水產(chǎn)種業(yè)保險(xiǎn)產(chǎn)品，為廣東各類海洋牧場及淡水水產(chǎn)苗種繁育面臨的各種自然災(zāi)害、意外事故、細(xì)菌病害以及水產(chǎn)苗種各類應(yīng)激反應(yīng)的防控費(fèi)用提供全面的保險(xiǎn)保障。目前，該險(xiǎn)種已在廣州肇慶、茂名、佛山、江門等地試點(diǎn)落地，累計(jì)為1.1萬尾水產(chǎn)苗種提供風(fēng)險(xiǎn)保障1120萬元。

廣東人保財(cái)險(xiǎn)也在南沙落地了省內(nèi)首筆政策性蝦蟹氣象指數(shù)保險(xiǎn)，為2000畝青蟹塘提供超3700萬元的風(fēng)險(xiǎn)保障。

養(yǎng)老金服務(wù)

今年1月1日，商業(yè)養(yǎng)老金試點(diǎn)正式啟動(dòng)。

范樂宇介紹，截至3月末，廣東省轄內(nèi)商業(yè)養(yǎng)老年金保險(xiǎn)保費(fèi)收入23.9億元，同比增長64%，期末有效承保人次202.9萬人，為投保人積累458.4億元養(yǎng)老責(zé)任準(zhǔn)備金。開立個(gè)人養(yǎng)老金賬戶176.8萬戶，上線113款儲(chǔ)蓄產(chǎn)品、24款保險(xiǎn)產(chǎn)品、18款理財(cái)產(chǎn)品，以豐富多元的產(chǎn)品體系滿足不同群體保障需求。 “廣州個(gè)人養(yǎng)老金試點(diǎn)落地首月，已有113.8萬市民開立了個(gè)人養(yǎng)老金賬戶，平均每日超3萬名市民開立賬戶。截至3月末，廣東省轄內(nèi)已開立176.8萬戶個(gè)人養(yǎng)老金賬戶，覆蓋率約75%。其中，48.4萬戶繳存了個(gè)人養(yǎng)老金，累計(jì)存入13.7億元，戶均投入金額2830元。”

值得注意的是，廣東保險(xiǎn)業(yè)也在進(jìn)一步豐富專屬商業(yè)養(yǎng)老產(chǎn)品供給，目前已有10家公司共11款專屬商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)產(chǎn)品落地，累計(jì)承保保單1.66萬件，為消費(fèi)者積累超過1.9億元養(yǎng)老資金。特定養(yǎng)老儲(chǔ)蓄試點(diǎn)向2.5萬名消費(fèi)者累計(jì)銷售金額69.2億元，產(chǎn)品的長期性、穩(wěn)健性、普惠性吸引了大量低風(fēng)險(xiǎn)偏好群體。養(yǎng)老理財(cái)試點(diǎn)在廣州地區(qū)向超3.3萬名客戶銷售養(yǎng)老理財(cái)產(chǎn)品62.6億元。專屬商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)試點(diǎn)累計(jì)承保保單1.7萬件，為消費(fèi)者積累養(yǎng)老資金超過1.9億元，其“投保簡便、交費(fèi)靈活、收益穩(wěn)健”的特點(diǎn)得到廣泛認(rèn)可。

除此之外，廣東各險(xiǎn)企也圍繞城市定制醫(yī)療險(xiǎn)、長期護(hù)理險(xiǎn)等產(chǎn)品發(fā)力，為個(gè)人養(yǎng)老“第三支柱”發(fā)展貢獻(xiàn)力量。其中，太保壽險(xiǎn)廣東分公司自經(jīng)辦廣州市長期護(hù)理保險(xiǎn)以來，目前已完成4.3萬人次的保險(xiǎn)評(píng)估，服務(wù)轄區(qū)內(nèi)長護(hù)定點(diǎn)機(jī)構(gòu)85家，為1.8萬失能或重度失能人員提供護(hù)理服務(wù)。

服務(wù)新市民

在服務(wù)“新市民”群體方面，范樂宇介紹，今年廣州穗歲康定制醫(yī)療險(xiǎn)繼續(xù)擴(kuò)大覆蓋人群范圍，通過不與戶籍掛鉤、年齡病史不受限、取消醫(yī)保限制等方式，解決了眾多新市民群體不能參保的問題，今年一季度累計(jì)為12萬名持有居住證滿一年的非廣州戶籍的新市民群體提供普惠保險(xiǎn)保障。

在服務(wù)新業(yè)態(tài)從業(yè)人員方面，廣東保險(xiǎn)業(yè)為網(wǎng)約車、外賣配送、即時(shí)遞送行業(yè)等超過200萬名從業(yè)人員提供職業(yè)傷害保障，全力打通服務(wù)靈活就業(yè)人員“最后一公里”。同時(shí)，廣東銀保監(jiān)局還印發(fā)了新市民服務(wù)“保險(xiǎn)中介十條”，引導(dǎo)保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)依托行業(yè)特點(diǎn)和優(yōu)勢推進(jìn)新市民保險(xiǎn)服務(wù)。

其中，國壽財(cái)險(xiǎn)廣東省分公司為“粵菜師傅”“南粵家政”“廣東技工”三項(xiàng)工程的新業(yè)態(tài)從業(yè)人員提供健康、意外風(fēng)險(xiǎn)保障5億元；太保壽險(xiǎn)廣東分公司為300多個(gè)建筑項(xiàng)目2000多名新市民建筑工人提供了“建工險(xiǎn)”保險(xiǎn)保障。

當(dāng)前，陽江市正在打造世界級(jí)海上風(fēng)電產(chǎn)業(yè)，不斷吸引外地企業(yè)和外地人員到陽江參與建設(shè)。對(duì)于不斷壯大的“新市民”群體，陽江銀保監(jiān)分局局長劉小群在會(huì)上介紹，我們?cè)O(shè)立了新市民金融服務(wù)“示范區(qū)”，組織8家銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)與陽江濱海新區(qū)管委會(huì)簽署合作協(xié)議，累計(jì)提供風(fēng)險(xiǎn)保障41億元。